febrero 5, 2023

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Una estrategia de inversión que claramente gana a largo plazo al superar en años malos como 2022

Una estrategia simple de selección de acciones que lleva unos dos minutos seguir en 2022 fue respetable, aunque perdió un 3,2 por ciento.

La cartera de dos minutos es un experimento en curso para ver si puede invertir con éxito en el mercado canadiense simplemente distribuyendo su dinero de manera uniforme en las dos acciones que más dividendos pagan en cada uno de los 11 sectores del índice compuesto S&P/TSX. Los resultados de 2022 proporcionan una prueba más de la importancia del 2MP para un determinado tipo de inversor.

El monedero de dos minutos en 2022 y 2023

2022: Sector 2022: Inc. 2022: cinta 2022: Rentabilidad total (%) 2023: Inc. 2023: cinta
Diccionario de consumo Magna International Inc. MG-T -23,4 Dolarama * estúpido
restaurante de marcas internacionales QSR-T 17.9 restaurante de marcas internacionales QSR-T
Bienes de consumo Aliment’n Couche-Tard ATD-T 13.2 Aliment’n Couche-Tard ATD-T
Loblaw Company Limited. LT 17 Loblaw Company Limited. LT
energía Recursos naturales canadienses CNQ-T 49.3 Recursos naturales canadienses CNQ-T
Enbridge Inc. ENB-T 14.1 Enbridge Inc. ENB-T
Finanzas Banco Real de Canadá RY-T -1.5 Banco Real de Canadá RY-T
Banco de dominio de Toronto TD-T -5.9 Banco de dominio de Toronto TD-T
Cuidado de la salud Chartwell jubilado CSH-UN-T -23,4 Chartwell jubilado CSH-UN-T
Sienna vivienda para personas mayores SIA-T -21,3 Sienna vivienda para personas mayores SIA-T
industrias Ferrocarril Nacional CDN CNR-T 5.4 Ferrocarril Nacional CDN CNR-T
Ferrocarril del Pacífico CDN CP-T 11.8 Ferrocarril del Pacífico CDN CP-T
tecnologías de la información programa de constelaciones CSU-T -9.7 programa de constelaciones CSU-T
Corporación OpenText. OTEX-T -31.2 Corporación OpenText. OTEX-T
Materiales Corporación Newmont. NGT-T -15 Compañía de Oro Barrick * ABX-T
Nutriente Ltda. NTR-T 6.6 Nutriente Ltda. NTR-T
telecomunicaciones Corporación BCE BC-T -4 Corporación BCE BC-T
Corporación Telus. TT -7.7 Corporación Telus. TT
Bienes raíces Cdn REIT propiedades de apartamentos COCHE-UN-T -25,8 Cdn REIT propiedades de apartamentos COCHE-UN-T
Primera Corporación de Servicios. FSV-T -32,9 Primera Corporación de Servicios. FSV-T
servicios Socios de infraestructura de Brookfield BIP-UN-T -14.6 Socios de infraestructura de Brookfield BIP-UN-T
Corporación Fortis FTS-T -7.7 Corporación Fortis FTS-T
Rendimiento total de 2MP -3.23
La rentabilidad total del S&P/TSX -5.84

Fuente: Ian Tam, Morningstar

Primero, la persona interesada en comprar acciones individuales, en lugar de ETF o fondos mutuos de bajo costo. En segundo lugar, alguien está abierto a la idea de quedarse atrás del punto de referencia en los años buenos frente a tener un rendimiento superior en los años malos.

El año pasado fue uno de esos años malos: el S&P/TSX Composite cayó un 5,8 por ciento sobre la base del rendimiento total, lo que significa cambios en el precio de las acciones y en los dividendos. A 2MP le fue relativamente mejor, continuando la tendencia a largo plazo.

En 2008, el índice cayó un 33 por ciento, mientras que el 2MP perdió un 19,8 por ciento. En 2011, el índice perdió un 8,7 por ciento y el 2MP disminuyó un 2,8 por ciento; En 2015, el índice disminuyó un 8,3 por ciento y el 2MP aumentó un 0,3 por ciento; En 2018, el índice cayó un 8,9 por ciento y el 2MP cayó un 1,7 por ciento. Todos estos números provienen de Morningstar Research Inc. , que mantuvo puntuaciones de 2 megapíxeles durante años.

Es extraño decirlo, dado todo lo que ha estado sucediendo en el mundo últimamente, pero las acciones han estado fuera durante tres años antes de 2022. Este definitivamente no fue un clima tan ideal para 2MP: su rendimiento anual promedio de tres años de 6.1 por ciento al final de 2022 viene después del 7,5 por ciento para el índice.

Pero con marcos de tiempo más largos, la resolución de 2MP comienza a salir adelante. El rendimiento a cinco años del 6,99 % de 2MP supera cada vez más al índice, su rendimiento a 10 años del 9,8 % supera al índice en 2,1 puntos porcentuales y su rendimiento a 15 años del 7,4 % supera al índice en 2,1 puntos. Desde su creación en 1985, el 2MP ha superado en un promedio de 1,7 puntos por año.

La base de 2 MP es una distribución uniforme en todos los sectores de TSX, incluidos los sectores pequeños como el de la salud y el inmobiliario. Tiene exposición a los sectores de mayor rendimiento del año, aunque es limitada. Asimismo, nunca exageras los peores segmentos del año.

La versatilidad de 2MP le garantiza una probada del sector energético en 2022 con Canadian Natural Resources Ltd. CNR-TEso saltó un 49 por ciento sobre la base del rendimiento bruto. Asimismo, a medida que la tecnología decayó, su exposición se limitó a posiciones en Open Text Corp. OTEX-Tun 31,2 por ciento menos, y Constellation Software Inc. CSU-Tun 9,7 por ciento menos.

Cada acción en la cartera se considera líder del sector de acuerdo con la capitalización de mercado, o el número de acciones en circulación multiplicado por el precio de la acción. Cada uno paga un dividendo, que es lo que ayuda a generar los rendimientos totales.

Los líderes en rendimiento de dividendos en la cartera a fines del año pasado incluyeron acciones en el sector de la salud, Chartwell Retirement Residences CSH-UN-T y Sienna Senior Living Inc. SIA-Ta una tasa de 7.3 por ciento y 8.6 por ciento, respectivamente. Otras acciones de alto rendimiento en la cartera incluyen Enbridge Inc. ENB-T en un 6,7 por ciento y BCE Inc. BC-T en un 6,2 por ciento.

El trabajo de seguir la estrategia 2MP es esencialmente reequilibrar la cartera al comienzo de cada año para cambiar los líderes del mercado en declive por otros nuevos, y devolver las otras acciones de la cartera a la misma ponderación. Por lo general, la lista de cambios de este año para una cotización de acciones de 2MP se abrevia: Sell Magna International Inc. MG-T en el segmento de consumo discrecional y la compra de Dollarama Inc. estúpidoy reemplazó a Newmont Corp. NGT-T En Materiales para Barrick Gold Corp. ABX-T.

En cuanto a los costos, es mucho mejor mantener una resolución de 2 MP en un medio digital sin comisiones comerciales, que de lo contrario pueden costar alrededor de $ 5 a $ 10 por operación. Un inventario rápido de corredores de costo cero: Desjardins Online Brokerage, National Bank Direct Brokerage, TD Easy Trade (50 operaciones gratuitas por año) y Wealthsimple Trade.

Si utiliza un corredor que cobra comisiones, calcule su costo comercial total estimado para un año y averigüe qué porcentaje de su inversión total representa. Este número es comparable al índice de gastos de gestión del ETF. Para invertir en el mercado de valores canadiense, existen ETF con tipos de cambio de mercado del 0,06 por ciento.

El comportamiento de 2MP se mostró en un mercado caliente en 2021, cuando la cartera subió un 19,4 por ciento y el índice un 25,1 por ciento. En un cambio de fortuna en el mercado bajista de 2022, 2MP vuelve a su viejo truco: generar resultados sólidos a largo plazo perdiendo menos en tiempos difíciles.

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