Acciones previas a la comercialización: por qué el informe de inflación de hoy es tan importante

Nueva York (CNN) La política de la Fed se basa en la confianza. La capacidad del banco central para mantener la estabilidad de precios depende de la confianza del público en su capacidad para hacerlo. Pero después de más de un año de aumento de las tasas de interés e intentos de enfriar la economía, las tasas siguen aumentando a un ritmo muy por encima del objetivo del 2% de la Fed y el público está cada vez más cansado.

Los movimientos del mercado se han vuelto cada vez más desconectado De las Cartas de la Reserva Federal. Datos recientes mostraron que la inflación todavía caliente, Y que la economía rugido. jueves, C. B. persecución morgan (JPM) El CEO Jamie Dimon ha expresado públicamente sus dudas sobre la capacidad del banco central para controlar la inflación.

Esta es la razón por la que los funcionarios de la Fed están tan esperanzados ante cualquier señal de que sus políticas de reducción de la inflación están funcionando cuando se publique el informe de gastos de consumo personal de enero el viernes. Sin embargo, se espera que la lectura muestre Los precios se aceleran.

que pasa: Cuando las personas confían en la Reserva Federal para mantener la inflación baja y estable, es más probable que tengan expectativas a largo plazo sobre tasas que estén en línea con las metas del banco central. Esto, a su vez, puede ayudar a que al banco central le resulte más fácil alcanzar sus objetivos de inflación.

Pero si el público espera una mayor inflación en el futuro, puede exigir salarios más altos mientras que las empresas pueden aumentar los precios de los bienes y servicios. Esto, a su vez, podría crear una profecía autocumplida en la que las expectativas de inflación se incrustan en la economía, lo que dificulta que la Fed logre sus objetivos de política.

Dimon erosionó parte de esa confianza el jueves. «Tengo todo el respeto por [Fed Chair Jerome] Powell, pero el caso es que hemos perdido un poco el control sobre la inflación”, dijo el titular del banco más grande de EE.UU. en una entrevista con CNBC.

Dimon agregó que espera que las tasas de interés «probablemente» permanezcan altas por más tiempo, y que la Fed puede tardar «algún tiempo» en volver a su objetivo de inflación del 2%.

«Creemos que viviremos con la inflación”, escribieron los analistas de BlackRock en una nota el jueves. “Ya vemos que la inflación se desacelera a medida que los patrones de gasto se normalizan y los precios de la energía bajan, pero vemos que continuará por encima de los objetivos de política en los próximos años”.

«Los especuladores bursátiles e incluso el presidente Powell se han jactado de la firme perspectiva de la inflación y de cómo los consumidores e inversores creen que se está moviendo en la dirección correcta», dijo Lisa Shalit, directora de inversiones de Morgan Stanley Wealth Management. Sin embargo, los últimos datos plantean dudas sobre si el progreso de la inflación se ha estancado y la Fed ahora tendrá que «andar con cuidado».

Los funcionarios de la Reserva Federal son muy conscientes de este problema. en Su última reunión de política.Varios encuestados advirtieron que una postura política insuficientemente restrictiva podría conducir a presiones inflacionarias prolongadas, ya que la gente comienza a esperar que continúe la inflación más alta.

Qué quieres ver: La inflación del PCE es la inflación de la Fed escala preferida. Si estos datos son más altos de lo esperado, podría aumentar la probabilidad de un aumento de medio punto porcentual en marzo.

Los analistas esperan que los gastos de consumo personal básicos para enero, que excluyen los datos volátiles de alimentos y energía, aumenten un 0,4% desde diciembre y un 4,3% interanual. La lectura de enero de esta magnitud será una marca superior a la lectura de diciembre, aunque el dato anual será inferior.

Despidos de Wells Fargo, estancamiento de Domino’s y Carlos Watson: lo que Wall Street está viendo hoy

La caída de las hipotecas ha afectado a los principales bancos, ya que Wells Fargo despidió a más de 500 banqueros hipotecarios esta semana, según un informe. Informe de Bloomberg. Los despidos se anunciaron el martes e incluyeron a un puñado de banqueros que superaron los $100 millones en préstamos el año pasado, según el informe.

Wells Fargo confirmó a CNN que la compañía ha estado despidiendo empleados en su negocio de préstamos hipotecarios «en respuesta a la disminución significativa en el volumen de hipotecas en el entorno de mercado más amplio».

«Nos hemos comunicado abierta y honestamente con los empleados afectados y les hemos ofrecido oportunidades de indemnización, asistencia profesional y otros servicios para ayudarlos», dijo un portavoz de la compañía.

Los recortes de empleos en la industria de préstamos hipotecarios han aumentado en los últimos meses a medida que la Reserva Federal elevó las tasas de interés y el mercado inmobiliario se enfrió. JPMorgan despidió a cientos de trabajadores en su unidad hipotecaria el mes pasado. Morgan Stanley Goldman Sachs también despegó.

Las acciones de Domino cayeron casi un 12% el jueves después de que el fabricante de pizzas admitiera que tenía algunos problemas de entrega.

«Experimentamos una presión significativa en nuestro negocio de entregas en EE. UU. en 2022», escribió el director ejecutivo Russell Weiner en un comunicado sobre los resultados del cuarto trimestre el jueves. entrega El director financiero, Sandeep Reddy, dijo durante una llamada con un analista:

La inflación es alta, explicaron los ejecutivos, y los clientes no creen que valga la pena pagar la tarifa de entrega, que es establecida por las tiendas locales.

«Como vimos en la última recesión, la entrega se está moviendo con la economía, especialmente para los clientes con ingresos disponibles más bajos, que son una gran parte de nuestro negocio», dijo Weiner.

Papa Johns (PZZA), que informó resultados el jueves, también registró ventas débiles en el cuarto trimestre. Sus acciones cerraron con una caída del 6,1 por ciento.

▸ Era Carlos Watson, fundador y CEO de la asediada Ozy Media Fue arrestado y acusado de fraude esta semana.según los registros de la corte federal.

Watson se encuentra en una acusación federal de «participar en un esquema para defraudar a los inversores, posibles inversores, compradores potenciales, prestamistas y prestamistas de OZY».

Los cargos dicen que Watson cometió el fraude «mediante tergiversaciones y omisiones materiales» sobre Ozy Media, incluidas las finanzas, los inversores, los socios comerciales, los contratos y las posibles adquisiciones de la empresa.

Los 401(k) están bien

A pesar del aumento vertiginoso de las tasas y las interminables conversaciones sobre posibles recesiones y mercados bajistas, los participantes de 401(k) lograron mantener sus tasas de ahorro relativamente planas en el último trimestre del año pasado, lo que ayudó a que sus huevos se estabilizaran y sus saldos totales promedio aumentaran. Mi colega Jane Sahadi escribe.

Eso es según nuevos datos de Fidelity Investments, uno de los mayores proveedores de planes de jubilación en el lugar de trabajo, que en total Representa 2,8 billones de dólares en activos en su plataforma.

«Afortunadamente, los datos muestran que los ahorradores jubilados entienden la importancia de ahorrar a largo plazo, a pesar de los cambios del mercado. Alentamos a las personas a ver a las personas navegar por la volatilidad actual y continuar tomando decisiones inteligentes para su futuro», dijo Kevin Barry. Jefe de Inversiones en el lugar de trabajo en Fidelity.

Barry quiere decir que la tasa de ahorro promedio 401(k) (incluidas las contribuciones de los empleados y las contrapartidas del empleador) se ha mantenido prácticamente estable en 13,7 %, por debajo del 13,8 % del tercer trimestre y del 13,9 % del segundo trimestre.

Además de los planes de jubilación en el lugar de trabajo, Fidelity informó un aumento interanual del 10,2 % en la cantidad de cuentas IRA en su plataforma, y ​​señaló que el 61 % de las contribuciones a cuentas IRA realizadas en el cuarto trimestre del año pasado se destinaron a cuentas Roth IRA.