Banco ICICI de la India: “El director de mi banco robó 1,9 millones de dólares de mi cuenta”

Una mujer india acusó a un gerente de uno de los bancos más grandes del país de defraudarla al robarle 160 millones de rupias (1,9 millones de dólares, 1,5 millones de libras esterlinas) de su cuenta.

Shveta Sharma dice que transfirió el dinero al ICICI Bank desde su cuenta en Estados Unidos, esperando que lo invirtieran en depósitos fijos.

Pero afirma que un funcionario del banco creó “cuentas falsas, falsificó su firma y presentó tarjetas de débito y talonarios de cheques a su nombre” para retirar dinero de sus cuentas.

Ella le dijo a la BBC: «Me dio detalles falsos, creó una identificación de correo electrónico falsa a mi nombre y manipuló mi número de teléfono móvil en los registros bancarios para que no recibiera ningún aviso de retiro».

Un portavoz del banco admitió a la BBC que «se produjo fraude», pero dijo que ICICI era «un banco de buena reputación que posee billones de rupias en depósitos de millones de clientes».

Y añadió: «Todos los que participaron en el asunto serán sancionados».

Sharma y su marido, que regresaron a la India en 2016 después de vivir durante décadas en Estados Unidos y Hong Kong, conocieron al banquero a través de un amigo.

Dado que la tasa de interés de los depósitos bancarios en Estados Unidos era mínima, aconsejó a la Sra. Sharma que trasladara su dinero a la India, donde los depósitos fijos ofrecían intereses del 5,5% al ​​6%.

Ella abrió una cuenta NRE dedicada para indios no residentes siguiendo su consejo después de visitar una sucursal de ICICI en Old Gurugram, cerca de la capital, Delhi, y en 2019, comenzó a transferirle dinero desde su cuenta en EE. UU.

“Durante cuatro años, desde septiembre de 2019 hasta diciembre de 2023, depositamos todos nuestros ahorros de aproximadamente 135 millones de rupias en el banco”, dijo, y agregó que “con intereses, la cantidad habría aumentado a más de 160 millones de rupias”.

Dijo que nunca sospechó que algo andaba mal porque el gerente de la sucursal “me daba los recibos correspondientes de todos los depósitos en la papelería del banco, me enviaba periódicamente por correo electrónico extractos de su cuenta ICICI y, a veces, traía carpetas con documentos”.

La estafa se descubrió a principios de enero cuando un nuevo empleado del banco le ofreció a Sharma mejores retornos por su dinero.

Fue entonces cuando descubrió que todos sus depósitos fijos habían desaparecido. También hubo un sobregiro de 25 rupias lakh en uno de los depósitos.

«Mi marido y yo estábamos en shock. Tengo un trastorno autoinmune y estaba en tal shock que no pude levantarme de la cama durante toda una semana», me dijo. «Tu vida está siendo destruida ante tus ojos y no puedes hacer nada al respecto».

Sharma dice que compartió toda la información con el banco y celebró varias reuniones con altos funcionarios.

«En nuestra primera reunión, el 16 de enero, nos reunimos con los jefes regionales y de distrito del banco y con el jefe del departamento de vigilancia interna del banco, que habían venido desde Mumbai. Nos dijeron que habían aceptado que el error era suyo y que esta sucursal «El gerente nos hizo trampa. Nosotros», dijo.

«Nos aseguraron que nos devolverían todo nuestro dinero. Pero dijeron que primero necesitaban mi ayuda para identificar transacciones fraudulentas».

Sharma y su equipo de contadores pasaron días revisando datos de los últimos cuatro años. Luego, sus contadores se reunieron con el equipo de vigilancia para identificar transacciones de las que estaban “100% seguros” de que eran fraudulentas.

«Fue impactante descubrir cómo se había retirado el dinero de mi cuenta y dónde se había gastado».

Sharma dice que a pesar de las garantías del banco de que el problema se resolverá en dos semanas, o más de seis semanas, todavía está esperando recuperar parte de su dinero.

Mientras tanto, envió cartas al director ejecutivo y al vicepresidente ejecutivo de ICICI y presentó denuncias ante el Banco de la Reserva de la India (el banco central del país) y el ala de delitos económicos de la Policía de Delhi, que se ocupa de los delitos financieros.

En un comunicado enviado a la BBC, el banco dijo que había ofrecido depositar 92,7 millones de rupias en su cuenta en Imtiyaz, en espera del resultado de la investigación.

Pero Sharma rechazó la oferta: “Es mucho menos que los 160 millones de rupias que me deben, y la hipoteca significa efectivamente que la cuenta quedará congelada hasta que la policía cierre el caso, lo que podría llevar años”.

Y añadió: «¿Por qué me castigan sin que sea culpa mía? Mi vida ha dado un vuelco. No puedo dormir. Sufro de pesadillas diarias».

Srikanth L, que dirige un organismo de control de tecnología financiera llamado Cashless Consumer, dice que estos casos no son muy comunes y que los bancos utilizan auditorías y controles para garantizar que tales cosas no sucedan.

Pero si el gerente de su banco decide defraudarlo, no hay mucho que pueda hacer.

«Como era director de banco, ella tenía cierta confianza implícita en él. Pero los clientes tienen que estar más atentos. Tienen que controlar el flujo de dinero de sus cuentas en todo momento.

“La falta de dobles controles por parte del cliente puede dar lugar a este tipo de fraude”, añade.

Esta es sólo la segunda vez este mes que ICICI Bank aparece en las noticias por el motivo equivocado.

A principios de este mes, Policía en Rajastán Dijo que el gerente de la sucursal y sus asistentes engañaron a los depositantes con miles de millones de rupias durante años para lograr los objetivos establecidos por el banco.

La policía dijo que retiraron dinero de las cuentas de los clientes y lo usaron para abrir nuevas cuentas corrientes y de ahorro y crear depósitos fijos.

En este caso, el banco actuó rápidamente y tomó medidas contra el director implicado, afirmó el portavoz del ICICI. Añadió que ninguno de los clientes perdió dinero.

En el caso de Sharma, dijo que era «desconcertante» que ella hubiera permanecido «desconocida de estas transacciones y saldos en su cuenta durante los últimos tres años, y sólo recientemente haya notado una discrepancia en el saldo de su cuenta».

Añadió que el gerente de la sucursal acusado “fue suspendido del trabajo en espera de la investigación” y agregó: “También fuimos defraudados”.

«También hemos presentado una denuncia ante la EOW y tenemos que esperar hasta que finalice la investigación policial. Le devolverán todo su dinero, más los intereses, una vez que se demuestre que sus acusaciones son ciertas. Pero, lamentablemente, tiene que hacerlo». Estoy a la espera.»

La BBC no pudo contactar al director para hacer comentarios.