diciembre 6, 2022

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Acciones previas a la comercialización: cómo leer las ganancias de los grandes bancos

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Nueva York
negocios de cnn

Si la volatilidad del mercado nos dice algo, es que a los inversores les preocupa incertidumbre económica. El panorama sigue siendo nublado con la posibilidad de una recesión en el horizonte. Las ganancias de los grandes bancos, el próximo viernes, pueden ayudar a despejar parte de esa neblina.

Wall Street buscará pistas sobre lo que está por venir La Reserva Federal continúa Para subir las tasas de interés agresivamente y calmar la economía.

que pasa: Cuatro de los bancos más grandes del país – JPMorgan Chase

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pozos fargo

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Citigroup

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y morgan stanley

(Milisegundo)
– Informe de ganancias del tercer trimestre antes de la campana del viernes. Los directores ejecutivos también responderán las preguntas de los inversores.Y el Los analistas y reporteros comparten sus puntos de vista sobre la economía en general.

Los bancos pueden cobrar a los clientes tarifas más altas para pedir prestado cuando las tasas de interés suben, por lo que, en teoría, este debería ser un buen entorno para ellos. Pero la economía débil también significa que la demanda de préstamos se está agotando. Los analistas encuestados por Refinitiv esperan que las ganancias sean más bajas que en el mismo período del año pasado en los cuatro bancos.

Además de las cifras decepcionantes de los titulares, los analistas de Wall Street se centran en tres factores importantes: el crecimiento de los préstamos, la adecuación del capital y las perspectivas económicas.

crecimiento de préstamos: La tasa a la que las empresas toman prestado dinero de los grandes bancos no solo nos informa sobre la salud de la institución financiera en sí. También nos dice mucho sobre si las empresas planean expandirse en los próximos meses o si se están preparando para una desaceleración.

Los analistas esperan que el crecimiento de los préstamos se mantenga sólido durante el tercer trimestre. “El riesgo crediticio y la exposición a pérdidas crediticias están comenzando a aparecer, pero no será el centro de atención de los resultados del tercer trimestre de 2022”, escribió Kenneth Lyon, director de investigación de CFRA, en una nota.

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Pero las estimaciones de Wall Street muestran que se espera que el crecimiento de los préstamos se desacelere en el cuarto trimestre y el próximo año.

Es probable que disminuya el crecimiento de los préstamos individuales, una señal de que los estadounidenses están comenzando a sentir la miseria de las tasas de interés más altas. Las tasas hipotecarias ahora duplican el nivel que tenían hace un año, y las solicitudes de hipotecas han caído recientemente a su nivel más bajo en 25 años.

Adecuación de capital: Espere que los bancos respondan preguntas sobre cuánto dinero tienen. La reciente agitación en los mercados de bonos del Reino Unido y los titulares negativos en torno a Credit Suisse han generado preocupación sobre el impacto del «contagio» en los EE. UU.

Es poco probable que la agitación conduzca a otra crisis financiera al estilo de Lehman: la Ley Dodd-Frank de 2010 obligó a los bancos a duplicar sus índices de capital y cuadriplicar su liquidez. Los grandes bancos también participan en las pruebas de estrés anuales de la Reserva Federal para medir la adecuación del capital.

Los inversores siguen preocupados por la exposición directa a los bancos europeos.

El otro problema, escribieron los analistas de UBS en una nota, es que si bien los bancos tienen suficientes entradas de capital y depósitos para respaldar el crecimiento de los préstamos, son menos sólidos de lo que han sido en los últimos años, y esperamos que los bancos tengan menos capacidad de retorno. capital de los accionistas a través de recompras”. Es probable que esto afecte las valoraciones de las acciones.

Perspectivas económicas: Jamie Dimon, CEO de JPMorgan Un talento para mover los mercados Al anticipar una recesión económica. Esta semana, las acciones cayeron después de que advirtió que Estados Unidos podría entrar en recesión en los próximos seis meses. Espere más comentarios sobre las perspectivas futuras y advertencias de los directores ejecutivos que intentan preparar a los inversores para los días más débiles que se avecinan.

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Una de las principales medidas de la inflación aumentó más rápido de lo esperado en septiembre, lo que generó preocupaciones de que los fuertes aumentos en las tasas de interés de la Reserva Federal están teniendo un efecto limitado en el control de los precios. Informes a mi colega Chris Isidore.

El índice de precios al productor de EE. UU., que rastrea lo que los productores de EE. UU. cobran por sus bienes y servicios, aumentó a un ritmo anualizado de 8,5 % en septiembre, levemente por debajo del aumento de 8,7 % de agosto, informó el miércoles el Departamento de Trabajo. Pero el informe mostró que los precios subieron un 0,4% mensual.

Los economistas encuestados por Refinitiv esperaban que el aumento de 12 meses en los precios mayoristas se redujera al 8,4% y que el aumento mensual llegara al 0,2%, en comparación con una disminución del 0,1% en agosto.

La lucha por acabar con décadas de alta inflación se ha vuelto difícil Una gran preocupación para la Reserva Federalqué tipos de interés han subido a un ritmo sin precedentes tratando de enfriar la economía. Pero hay preocupaciones de que La Reserva Federal está subiendo las tasas de interés demasiado rápidoy que pronto puede ahogarse en La economía de los Estados Unidos está en recesión..

Los funcionarios de la Reserva Federal expresaron su preocupación de que la inflación mostrara pocas señales de disminuir en las actas de la reunión de septiembre del banco central, que se publicaron el miércoles. Reiteraron su compromiso de subir las tasas de interés.

“Muchos participantes enfatizaron que el costo de tomar muy pocas medidas para reducir la inflación probablemente supere el costo de tomar demasiadas”. Lee las actas. «Muchos participantes enfatizaron la necesidad de mantener una actitud restrictiva durante el tiempo que sea necesario».

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investigación de bomba por El periodico de Wall Street Encontró que miles de funcionarios gubernamentales poseen o comercializan acciones que se ven directamente afectadas por las decisiones tomadas por sus agencias.

La investigación encontró que más de uno de cada cinco empleados federales senior en 50 agencias federales, desde el Departamento de Comercio hasta los Departamentos del Tesoro, tanto en las administraciones republicanas como demócratas, han invertido en empresas que presionan activamente a sus agencias para cambiar las políticas.

Don Fox, abogado de ética y exconsejero general, dijo que los funcionarios de la agencia federal tienen «tremendo poder e influencia sobre las cosas que afectan la vida cotidiana de los estadounidenses todos los días, como la salud pública, la seguridad alimentaria, las relaciones diplomáticas y la regulación comercial» en los EE. UU. agencia que supervisa las reglas de conflicto de intereses. Le dijo al periódico que estas cartas representaban un claro conflicto de intereses y violaban el espíritu de la ley.

Línea de fondo: Este informe destaca la necesidad de más sistemas de divulgación y comercio en todo el gobierno. Los mismos problemas se pueden encontrar en el archivo. LegislaturaActualmente no existe ninguna ley, reglamento o regla federal que prohíba completamente que un miembro o empleado de la Cámara de Representantes posea activos que puedan interferir o afectar el desempeño de sus funciones oficiales.

Piedra negra

(NEGRO)
Delta

(DAL)
Y el informe de ganancias del tercer trimestre de Domino antes de la campana.

La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. publica su índice de precios al consumidor a las 8:30 a. m., hora del este.

Próximamente esta semana:

▸ Informes de ganancias de los principales bancos como JPMorgan Chase

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pozos fargo

(WFC)
Citigroup

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y morgan stanley

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▸ Se espera que la Oficina del Censo de EE. UU. publique los datos de ventas minoristas de septiembre.